¿Qué es el asesoramiento de inversión?

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Hacer buenas inversiones depende de tomar una decisión acorde a tus características. Sin embargo, existe una amplia variedad de activos en el mercado financiero, lo que puede crear desafíos con respecto a la decisión de inversión. Por lo tanto, vale la pena buscar asesoramiento de inversión.

Este profesional puede ayudar a los inversores en diversas situaciones. Después de todo, los profesionales están capacitados en el mercado y pueden responder a sus preguntas. Sin embargo, es fundamental comprender la estructura del servicio para comprender el verdadero papel de los asesores y cómo pueden ayudar.

En este artículo, nosotros Grandes Inversiones le mostraremos cómo funciona un asesoramiento y cómo es útil para los inversores. ¡Verificar!

¿Qué es el asesoramiento de inversión?

Una asesoría u oficina de inversión es una empresa formada por profesionales cualificados que trabajan en el apoyo a los inversores. En la práctica, el asesoramiento tiene la función de intermediar el contacto entre los inversores y las oportunidades del mercado financiero.

Para que esto suceda, todos los consejos están vinculados a una institución financiera, como un corredor de bolsa. Así los profesionales pueden facilitar el acceso de los inversionistas a las posibilidades del mercado financiero que forman parte de la cartera del corredor y las que están disponibles en la bolsa de valores.

Por lo tanto, la asesoría sirve de puente entre quienes invierten y los distribuidores de inversiones. Con base en el apoyo de los asesores, por lo tanto, puede conocer las inversiones y comprender las principales características de cada una de ellas.

¿Cómo se compone un asesoramiento de inversión?

Para funcionar de la manera que presentamos, la asesoría está compuesta por un equipo de agentes de inversión autónomos (AAI). Estos profesionales también son conocidos como asesores de inversión y son los responsables del contacto directo con el público.

Por lo tanto, la AAI es el profesional del mercado financiero que brinda un servicio directo a los inversionistas, enfocándose en presentar información sobre el mercado de inversión.

Para desempeñarse como asesor, debe aprobar una prueba de habilitación aplicada por la Asociación Nacional de Corredores y Distribuidores de Valores, Bolsas y Mercancías (Ancord), además de estar autorizado para actuar por la Comisión de Valores Mobiliarios (CVM).

¿Cómo es el día a día en un asesoramiento de inversión?

Para que comprenda mejor el papel de un asesor de inversiones, conocer la rutina del negocio y las ICA puede ayudar. Entonces, ¡mira cuáles son las funciones más relevantes de la vida cotidiana!

prospección de clientes

Uno de los puntos importantes para una consultoría es la prospección de clientes. Después de todo, atraer nuevos inversores es crucial para lograr los resultados de la empresa.

Es habitual que cada asesor de inversiones tenga su propio método de financiación: a través de redes, medios digitales o presencial. Por lo general, la búsqueda es para aquellos que están interesados ​​en invertir o que ya tienen una cartera.

Identificación de las características del inversor

Después de que un inversionista decida confiar en un asesor, el asesor buscará comprender sus principales características. En esta etapa, puede ayudarlo a identificar su perfil de inversor y conocer su planificación financiera.

También se centrará en comprender cuáles son las necesidades y objetivos de cada persona. Después de todo, todo esto afecta la estrategia de inversión que el inversionista tiene o pretende armar.

Servicio al Cliente

El día a día de una consultoría pasa, por supuesto, por la atención directa al cliente, a través de un contacto exclusivo y personalizado. El servicio se puede realizar de forma presencial o a distancia. Por ejemplo, por teléfono o por Internet.

En el acercamiento directo al cliente, el asesor actúa para resolver dudas o presentar oportunidades que se ajusten a las necesidades del inversionista.

Actualización en el mercado

Además de las funciones vistas hasta ahora, los asesores buscan estar al día de lo que sucede en el mercado financiero. Esto les permite tener una visión más completa del panorama económico y financiero, ayudando a sus clientes.

Esta actualización también implica profundizar en el conocimiento de cada oportunidad de inversión. De esta forma, hay una mayor comprensión de las características específicas de cada producto, en busca de un servicio con aún más calidad.

¿Qué importancia tiene el asesoramiento para los inversores?

Ahora que sabe cómo funciona el asesoramiento de inversión, puede comprender cómo puede ayudar a los inversores. Al elegir un servicio de calidad, tendrá acceso a varias ventajas.

¡Vea qué puntos justifican la relevancia del asesoramiento a los inversores!

aclaración de dudas

Al construir su cartera de inversión, es natural tener dudas sobre un producto en particular y sus características. Según el caso, también pueden surgir problemas relacionados con la ejecución de operaciones y el uso de las herramientas disponibles.

Con un asesor, es posible contar con la AAI para aclarar puntos como este. En una reunión, por ejemplo, existe la posibilidad de hacer todas las preguntas pertinentes para guiar su estrategia.

presentación de oportunidades

El asesor también actúa en la presentación de las inversiones que integran la cartera de la casa de bolsa vinculada. Como inversor, se le presentarán alternativas que, de otro modo, podrían pasar desapercibidas.

Además, la presentación suele tener en cuenta tu perfil y tus objetivos, por lo que es personalizada. Con esto, conoces las oportunidades de forma contextualizada.

Sin embargo, hay que tener cuidado: el asesor no analiza ni recomienda inversiones. Su función es demostrar cómo funcionan las posibilidades disponibles en el mercado. La decisión final recae en cada inversor.

Acceso a información confiable

Al confiar en un asesor, también podrá aprovechar la información que es confiable, ya que es proporcionada por un profesional capacitado. Por lo tanto, no corre el riesgo de caer en consejos engañosos que se encuentran en fuentes no confiables.

Esto no es garantía de mejores resultados, ya que la decisión depende únicamente de quién invierte. Sin embargo, es una forma de obtener información relevante para respaldar su decisión.

Sin coste para el inversor

Todo lo que ofrece una asesoría está disponible sin costo alguno para los inversionistas. No tienes que pagar tarifas extras ni perder rentabilidad real para contar con el servicio. Esto se debe a que la asesoría es remunerada por el corredor de bolsa al que se vincula.

Como has visto, el asesoramiento de inversión ayuda a inversores con diferentes perfiles y objetivos. Basado en información relevante, brinda un servicio exclusivo y personalizado, que puede guiar la toma de decisiones del inversionista.

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