Preguntas Comunes sobre Bienes Raíces - LawDepot Blog

➕ En este artículo aprenderás:

No importa dónde se encuentre en la vida, siempre es un buen momento para comenzar a planificar su patrimonio, porque si no lo hace, ¡alguien más lo hará!

Sin los documentos patrimoniales adecuados, las autoridades gubernamentales pueden terminar decidiendo cómo distribuir su patrimonio o administrar su dinero. Las decisiones importantes, como quién se convierte en el tutor de su hijo o quién se hace cargo de un negocio familiar, pueden ir en contra de sus deseos actuales.

Por lo tanto, es importante conocer el contenido de su patrimonio, nombrar representantes para que actúen en su nombre y dejar instrucciones para administrar sus asuntos de la manera que usted apruebe.

Documentos relacionados: Última voluntad y testamento, poder notarial, directiva de atención médica y fideicomiso en vida

¿Qué constituye un patrimonio?

Su patrimonio se compone de sus activos (las cosas que posee que tienen valor monetario). Los activos comunes en un plan patrimonial incluyen:

  • Bienes personales (como joyas, antigüedades, obras de arte y productos electrónicos)
  • vehículos
  • bienes raíces
  • cuentas bancarias
  • Negocio
  • inversiones

Cualquier deuda que tenga también cuenta para su patrimonio. Los agentes de cobro buscarán liquidar su deuda pendiente antes de que el resto de su patrimonio vaya a sus beneficiarios. Por ejemplo, si tiene $20,000 en deuda y $100,000 en activos, le quedarán $80,000 para distribuir entre sus beneficiarios.

¿Qué es la planificación patrimonial?

Todo el mundo tiene un patrimonio, por lo que es importante planificar si desea mantener cierto control sobre sus activos cuando no esté disponible, esté incapacitado o muera.

La planificación patrimonial implica tomar nota de todas sus propiedades, activos y deudas y decidir qué hacer con todo cuando muera. Esencialmente, la planificación patrimonial lo ayuda a crear un legado para dejar atrás. También le permite nombrar representantes para administrar sus asuntos tanto durante su vida como después de que se vaya.

Si no tiene un plan para su patrimonio cuando muera, las autoridades gubernamentales distribuirán sus bienes a los familiares sobrevivientes (si los hay) de acuerdo con la ley. Las autoridades también pueden designar a alguien para que administre sus asuntos financieros, personales y legales en su nombre.

Este proceso puede ir en contra de sus deseos actuales. Por ejemplo, es posible desheredar a los hijos. Pero las autoridades no sabrán ni podrán honrar sus deseos a menos que los declare explícitamente en los documentos legales correspondientes.

Lee mas: ¿Qué pasa si mueres sin testamento?

¿Qué incluye la planificación patrimonial?

Los objetivos de planificación patrimonial variarán según el tamaño de su patrimonio y la cantidad de beneficiarios que tenga. Pero, en general, la planificación patrimonial es para:

  • Sus deseos de atención médica en caso de una emergencia médica
  • Un plan financiero para apoyar a sus seres queridos en su ausencia
  • Beneficiarios cuyas herencias desea recibir
  • Tutores para todos los niños menores
  • Donaciones testamentarias para organizaciones benéficas

Los siguientes documentos legales pueden ayudar a sus seres queridos y representantes designados a comprender y llevar a cabo sus planes patrimoniales:

  • La Directiva de atención médica describe sus deseos de atención médica si queda incapacitado y no puede hablar por sí mismo.
  • Un poder notarial nombra a alguien para que tome decisiones financieras, legales y personales en su nombre cuando no esté disponible o incapacitado.
  • Un último testamento controla la distribución de su patrimonio, designa un tutor legal para los hijos menores y designa a alguien como albacea.

Estos tres documentos son sus principales documentos de planificación patrimonial. Son esenciales para mantener el control de sus activos durante su vida y después de su muerte. LawDepot también ofrece una serie de otros documentos de planificación patrimonial para complementar estos documentos básicos y ayudarlo a administrar su patrimonio.

¿Cómo encajan las últimas voluntades y testamentos en mi plan patrimonial?

Podría decirse que un último testamento es el documento más importante en su plan patrimonial. Declarar sus deseos en un testamento le permite dictar cómo las autoridades deben distribuir sus bienes y activos después de su muerte.

Después de su muerte, el albacea de su testamento lleva el documento al tribunal de sucesiones para su validación. Una vez que se considera válido, comienza el proceso de resolución de sus deudas y distribución de sus bienes de acuerdo a sus deseos. Sin última voluntad, los tribunales de sucesiones y las leyes estatales decidirán cómo manejar sus asuntos.

Comience a planificar su patrimonio hoy

Crear una última voluntad y testamento

Además de su testamento, puede crear un fideicomiso en vida revocable para activos de alto valor, como acciones de la empresa, antigüedades valiosas o bienes raíces. El fideicomiso en vida evita el proceso de sucesión pública. En este caso, los beneficiarios o sucesores corporativos toman el control de sus activos mucho más rápido, generalmente en semanas en lugar de meses o años.

Aquellos con planes patrimoniales relativamente simples o que no tienen muchos activos pueden no necesitar un fideicomiso en vida. Siempre debe crear una última voluntad para la propiedad y los activos que no incluye en un fideicomiso.

Lee mas: Cómo funcionarán juntos un fideicomiso en vida y un pago

¿A quién debo elegir para que me ayude a administrar mi patrimonio?

Al crear un testamento y un poder notarial, debe seleccionar representantes para que actúen en su nombre y protejan sus intereses. En cada uno de estos documentos, se hace referencia a sus representantes como albacea y apoderado, respectivamente.

Aunque no es necesario que sus representantes sean profesionales, debe elegir personas que puedan manejar la responsabilidad con éxito. Considera cualidades como:

  • La capacidad de manejar decisiones difíciles o delicadas.
  • Experiencia en gestión financiera
  • Experiencia en archivo de documentos
  • Habilidades de organización

También debe asegurarse de que sus representantes cumplan con todos los requisitos legales. Por ejemplo, algunas leyes locales requieren que su representante viva en la misma área que usted. Otros requisitos comunes incluyen la mayoría de edad, estar en su sano juicio y no ser un delincuente convicto.

Lee mas: Cuándo usar el proxy

¿Puedo cambiar mis planes patrimoniales?

Sí, los planes patrimoniales a menudo cambian a medida que ocurren eventos importantes de la vida a lo largo del tiempo. Por ejemplo, podría casarse o divorciarse, tener hijos o adquirir una riqueza significativa. Sus planes patrimoniales siempre deben reflejar sus deseos actuales.

Puede usar un codicilo para hacer pequeños cambios en su última voluntad y testamento. Los cambios pueden incluir la adición de otro activo importante o el cambio de la persona nombrada para que sea su albacea. Sin embargo, debe crear un nuevo testamento si necesita hacer cambios significativos (como después de un divorcio).

Use la revocación del poder notarial para rescindir la autoridad que le ha otorgado a su apoderado. Es posible que deba revocar sus credenciales si ya no son aptos para el servicio o si desea designar a otra persona. En este caso, deberá crear un nuevo poder después de revocar el anterior.

Planifica tu vida y tu legado

No podemos predecir el futuro. Entonces, ya sea que recién esté comenzando a construir su patrimonio o haya pasado años acumulando activos, vale la pena tener un plan patrimonial sólido. En caso de imprevisto, puede estar seguro de que sus representantes respetarán sus deseos.

Puede evitar costosos honorarios de abogados al planificar su patrimonio con LawDepot. Nuestras asequibles opciones de suscripción le permiten crear y mantener sus documentos de planificación patrimonial según sea necesario.

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