Perfil de Inversor Moderado: Descubre 3 características

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La capacidad de asumir riesgos es una de las características más importantes a tener en cuenta a la hora de invertir. Después de todo, debe sentirse cómodo con los movimientos de su billetera para obtener los mejores resultados. Entre las clasificaciones en este sentido se encuentra el perfil inversor moderado.

Esta es una alternativa intermedia que suele buscar un equilibrio entre seguridad y riesgo. Si encajas en esta definición, necesitas conocer opciones de inversión para un perfil moderado, lo que te facilitará la elección.

En este artículo, nuestro equipo de Grandes Inversiones separó lo que debe saber sobre 3 características del perfil moderado. ¡Verificar!

¿Qué es un perfil de inversor y por qué identificarlo?

El perfil inversor es una clasificación basada en el nivel de tolerancia al riesgo que tiene una persona. Así, los que tienen más tolerancia al riesgo tienen un perfil, mientras que los que buscan más seguridad encajan en otro perfil.

Se puede saber al abrir una cuenta con un corredor de bolsa. En este punto, se le harán preguntas sobre sus objetivos y comportamientos para identificar su perfil. Se denomina test de idoneidad o Evaluación del Perfil del Inversor (API).

Los siguientes son los tipos de inversores:

  • conservador: prioriza la seguridad y la liquidez, en busca de mayor protección al tener menor tolerancia a pérdidas;
  • moderar: es capaz de asumir un poco más de riesgo, a cambio de un mayor potencial de ingresos;
  • audaz: logra tolerar más fluctuaciones en el mercado y toma más riesgos, ya que prioriza el retorno sobre la seguridad.

¿Cuáles son las 3 características del perfil inversor moderado?

Como has visto, el inversor moderado es aquel que tiene un perfil capaz de equilibrar inversiones y asumir un poco más de riesgo. En esta clasificación no existe una total aversión a la pérdida, como en el caso del perfil conservador.

Por otro lado, también hay un mayor nivel de cautela que en el caso de las negritas, por ejemplo. Por tanto, el moderado ocupa una posición intermedia en la capacidad de asumir riesgos, lo que se refleja en una cartera que tiende a estar más equilibrada.

¡Vea cuáles son sus 3 características principales, considerando los atributos de las inversiones!

1. Seguridad

Aunque valoran un cierto nivel de protección, el inversor moderado no solo busca las inversiones más seguras del mercado. También es capaz de tomar un poco más de riesgo. Por lo tanto, es común que haga una transición entre las diferentes clases de inversión.

En renta fija existe mayor seguridad debido a que se conocen de antemano las reglas de devolución. Sin embargo, la rentabilidad es más limitada.

En renta variable, no hay garantías en cuanto a ganancias y ni siquiera es posible predecir la renta. Con esto, la seguridad es menor, pero el potencial de retorno es mayor. Por lo tanto, los inversores moderados pueden hacer una combinación de las dos clases.

2. Liquidez

La liquidez representa la rapidez o facilidad con la que un bien o activo se convierte en efectivo. Entonces, cuanto más fácil es rescatar una inversión, más líquido es.

La liquidez suele ser más buscada por los inversores conservadores que desean acceder a sus fondos rápidamente. Aquellos con un perfil moderado, por el contrario, logran dejar al menos una parte de la cartera menos líquida, siempre que esto se refleje en el potencial de ganancias.

3. Rentabilidad

Debido a la tolerancia al riesgo ligeramente mayor, las inversiones de perfil moderado pueden ser más rentables. Como hemos visto, la renta variable, por ejemplo, tiene mayor potencial de ingresos que la renta fija, aunque es más incierta.

Por lo general, el inversionista moderado busca equilibrar las opciones de inversión para aprovechar mejor la compensación riesgo-rendimiento. Así, busca mejores resultados para la billetera, sin renunciar a la seguridad.

¿Cuáles son los tipos de inversiones para perfil moderado?

Hasta ahora has sabido que el inversor moderado tiene una mayor capacidad para asumir riesgos, pero de forma equilibrada. En este caso, tanto alternativas de renta fija como de renta variable pueden formar parte de la cartera.

A continuación, ¡vea qué opciones puede haber para una billetera de perfil moderado!

Valores de renta fija

Las inversiones de renta fija pueden ayudar a diversificar y equilibrar los riesgos de la cartera de inversiones de perfil moderado. La diferencia es que no necesariamente tienen que ser tan seguros o líquidos como en una cartera conservadora.

Las alternativas bien conocidas son los bonos del Tesoro Directo. La Tesorería Selic es posfija y se considera la más conservadora. La Tesorería Tasa Fija y la Tesorería IPCA tienen plazos más largos y sólo garantizan el rendimiento si el título se lleva al vencimiento.

También hay bonos privados. Por ejemplo, certificado de depósito bancario (CDB), carta de crédito inmobiliario (LCI) y carta de crédito agroindustrial (LCA). Pueden tener menos liquidez y un poco menos de seguridad, a cambio de mayores ganancias.

Comportamiento

Los inversores moderados también pueden estar interesados ​​en el mercado de valores, con inversiones en acciones. Estas acciones corresponden a pequeñas porciones del capital social de una empresa y ofrecen una participación en los resultados de la empresa.

Es posible beneficiarse del crecimiento y la apreciación del negocio vendiendo las acciones a un precio más alto. Además, existe la posibilidad de obtener ganancias al recibir utilidades, como dividendos.

Fondos de inversión de renta variable

La renta variable también incluye diferentes fondos de inversión. Son vehículos que funcionan en base a la compra de acciones de participación y cuyos recursos son manejados por un administrador.

El profesional es responsable de elegir los activos y ejecutar las operaciones, con base en la estrategia general de cada fondo. Por lo tanto, puede tener más practicidad para invertir. En muchos fondos también es posible exponerse a diferentes activos.

Hay diferentes tipos de fondos. Este es el caso de los fondos de acciones, fondos indexados (ETF), fondos inmobiliarios (FII), fondos de divisas y más. Pueden ayudar a diversificar la cartera de un inversor de perfil moderado.

Con esta información ya sabes cuál es el perfil de inversor moderado y cómo funciona esta clasificación a partir de 3 características. Si esta es su categoría, puede seleccionar inversiones compatibles, que pueden ayudarlo a alcanzar sus objetivos financieros.

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