Cómo transferir dinero de Fidelity a mi cuenta bancaria

➕ En este artículo aprenderás:

Transferir dinero de Fidelity a su cuenta bancaria es uno de los pasos más importantes para tener acceso a sus ganancias. Esto es especialmente cierto cuando no es una cuenta IRA o 401(k), sino una cuenta de inversión. Asi que, a continuación te mostraremos un paso a paso como transferir dinero de Fidelity a una cuenta bancaria.

¿Qué es Fidelity Investments?

1. Inicie sesión en su cuenta y vaya a la sección "Transferir"

cuenta de fidelización

El primer paso es iniciar sesión en su cuenta de Fidelity. Una vez dentro, debes ubicar el menú superior izquierdo. Allí encontrarás una opción que indica “Transferir”, como se muestra en la imagen de arriba. Si hace clic en este enlace, se abrirá una ventana que le permitirá iniciar el proceso de retiro de dinero de su cuenta de Fidelity a su cuenta bancaria.

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2. Seleccione la cuenta de Fidelity desde la que transferirá dinero

Página de transferencias

En la siguiente ventana, se le preguntará de qué cuenta desea transferir dinero. Para ello, te proporcionarán una lista de tus cuentas de Fidelity y solo deberás seleccionar la opción de la que deseas retirar dinero. Cuando haya seleccionado la cuenta que desea, el sistema le mostrará el valor total de su cuenta en el momento de realizar la transacción.

Tenemos que advertirte que puede haber algunas limitaciones dependiendo del tipo de cuenta de inversión que tengas.. Por ejemplo, si tiene una cuenta de jubilación (como una 401K) o un plan 529, no podrá retirar su dinero sin pagar tarifas específicas, ya que las transacciones se informan directamente al IRS.

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3. Selecciona la cuenta bancaria a la que transferirás el dinero de Fidelity

cuenta bancaria de destino

Cuando seleccione su cuenta, el sistema abrirá una ventana preguntando a dónde quieres enviar el dinero. Para ello, te volverá a proporcionar un listado de las cuentas bancarias que están vinculadas a tu cuenta de inversión.

En caso de que aún no hayas vinculado uno, puede seleccionar la opción que indica: “Vincular un banco a una cuenta de Fidelity” o vincular una cuenta bancaria a su cuenta de Fidelity. Si lo haces, el mismo sistema te indicará los pasos que debes seguir.

NOTA: Tenga en cuenta que las transacciones suelen tardar entre 1 y 3 días hábiles. En este sentido, el dinero podría no estar disponible automáticamente.

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4. Ingrese los detalles de la transferencia

Detalles de la transferencia

En esta sección debes ingresar la cantidad de dinero que deseas retirar. Sin embargo, el sistema le dirá que hay una limitación. Solo podrás transferir el 98% del valor de tu cuenta Fidelity a tu cuenta bancaria. Si desea retirar más dinero, debe cerrar su cuenta o llamar a la compañía al 800-544-1914.

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5. Consulta los detalles de la transferencia

Verifique los detalles de la transferencia

En el último paso, el sistema te llevará a una nueva ventana en la que se muestran todos los datos que has seleccionado. Esto es para que puedas verificar que todos los datos se hayan ingresado correctamente y puedas regresar si lo necesitas. Si está satisfecho, puede hacer clic en el botón Enviar.

Después de finalizar el proceso, el sistema le dará un número de confirmación y le enviará un correo electrónico automáticamente. Después de esto, solo tienes que esperar a que la transferencia se haga efectiva para poder utilizar tu dinero.

NOTA: Los pasos anteriores también se aplican a la transferencia de dinero de su cuenta bancaria a su cuenta de Fidelity. La diferencia es que debes ingresar tu cuenta bancaria en el primer apartado y tu cuenta de Fidelity en el segundo. De esta manera, podrá agregar fondos a su cuenta.

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