Cómo funcionarán juntos un fideicomiso en vida y un derrame

➕ En este artículo aprenderás:

Un fideicomiso en vida y un vertido funcionarán bien juntos para crear un plan patrimonial completo. Estos dos documentos son extremadamente valiosos para llevar el control de la distribución de su riqueza antes y después de su muerte.

Cuando crea un fideicomiso en vida como parte de sus planes patrimoniales, las autoridades distribuirán sus activos de alto valor de acuerdo con las instrucciones de su fideicomiso.

Pero es posible que se olvide de incluir activos en su fideicomiso o que pierda la oportunidad de incluir ciertas cosas antes de morir. En este caso, un testamento de transferencia le ayuda a agregar los bienes que faltan.

Complete sus planes patrimoniales con una última voluntad y testamento

¿Cómo encajan un fideicomiso en vida y un testamento en mis planes patrimoniales?

Antes de fallecer, probablemente quiera opinar sobre cómo dar forma a su legado, transmitir sus legados y cuidar de su familia. Con un fideicomiso en vida y un testamento, puede delinear sus deseos para la distribución de la propiedad y el cuidado familiar después de su muerte.

Por lo general, un plan patrimonial también incluye documentos como un poder notarial y un testamento en vida, pero estos son solo algunos ejemplos. Los documentos que necesitará varían según su situación.

Lee mas: Preguntas Frecuentes sobre Herencia

Por ejemplo, alguien con un gran patrimonio y muchos activos de alto valor podría optar por utilizar un fideicomiso en vida. Los dueños de negocios a menudo usan fideicomisos para proteger activos como bonos, acciones o bienes raíces. Con este documento, la asignación de bienes evita el proceso de sucesión pública. Los beneficiarios generalmente reciben sus herencias más rápidamente de un fideicomiso que de un último testamento.

Crear un fideicomiso en vida no significa que no pueda o no deba crear una última voluntad. Pero eso significa que su testamento podría ser un poco diferente.

¿Qué es un testamento for-over?

Un testamento de vertido es un tipo especial de última voluntad y testamento que funciona con un fideicomiso en vida.

Este documento transfiere—o vierte—cualquier propiedad que falte en su fideicomiso en vida cuando muera. Básicamente, tener este tipo de testamento lo ayuda a cubrir todas sus bases y evita que cualquier activo aplicable sea excluido de su fideicomiso en vida.

Un testamento de vertido es más simple que un testamento normal porque excluye instrucciones detalladas para la distribución de bienes. Sin embargo, este documento de planificación patrimonial le permite dejar instrucciones que normalmente se dejan fuera de un fideicomiso en vida:

  • Designar un albacea para llevar a cabo los deseos escritos en su testamento
  • Designar un tutor para cualquier hijo menor o dependiente
  • Especificar regalos (como joyas o reliquias) para dejar a ciertas personas

¿Debo usar un testamento indirecto o una última voluntad?

Si ya creó un fideicomiso en vida, debe usar un testamento indirecto para completar sus planes patrimoniales. El propósito principal de este tipo de testamento es transferir cualquier propiedad que quede en su fideicomiso después de su muerte. Debe tener un fideicomiso en vida para crear un testamento permanente, pero no necesita uno para crear un último testamento y un testamento estándar.

Ya sea que use un fideicomiso en vida o una última voluntad, depende del tamaño de su patrimonio y de cómo desea distribuir sus activos. Ambos documentos tienen ventajas, así que valora tu situación para ver cuál se adapta mejor a tus necesidades.

Usar un fideicomiso en vida y una última voluntad para planificar su patrimonio

Dado que un testamento de cesión captura cualquier propiedad que no se haya incluido en un fideicomiso en vida, funciona como un excelente plan de respaldo. Esta capa adicional de protección en sus planes patrimoniales puede brindarle tranquilidad.

Con estos dos documentos, su albacea y fideicomisarios pueden administrar su patrimonio de acuerdo con sus deseos, incluso si se olvida o comete un error.

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