3 errores comunes de planificación patrimonial

➕ En este artículo aprenderás:

Crear un plan patrimonial es algo que toda persona debería hacer en algún momento de su vida. Dado que el futuro es impredecible, nunca es demasiado pronto para planificar y determinar cómo desea distribuir sus activos o quién recibirá obsequios específicos a su muerte.

Un plan patrimonial es una combinación de documentos (que incluyen una última voluntad y un poder notarial, entre otros) que explican en detalle cómo desea que se manejen sus bienes (incluido el dinero) cuando muera, por lo que es importante asegurarse de que estos documentos estén completado correctamente y actualizado según sea necesario.

Aunque la mayoría de la gente crea sus documentos de planificación patrimonial con cuidado y atención, la gente comete errores comunes. Este artículo revisa algunos de los errores más comunes para que pueda tomar las medidas necesarias para corregirlos en su propio plan patrimonial o, mejor aún, evitarlos por completo.

Lee mas: Lista de verificación de planificación patrimonial

Nombres de beneficiarios mal escritos

Las personas a menudo escriben mal el nombre de su beneficiario en documentos como últimas voluntades. Puede parecer un error pequeño e intrascendente, pero un nombre mal escrito podría causar estrés y angustia innecesarios a su beneficiario.

Por ejemplo, supongamos que uno de sus beneficiarios se casó en algún momento después de que redactó su último testamento, y ahora su nombre legal es diferente al que tiene en su documento.

Aunque el beneficiario aún puede recibir su herencia prevista, esto complica el papel del albacea.

Además, dependiendo de su jurisdicción, algunas compañías de seguros pueden requerir documentación adicional de los miembros de la familia, como una declaración jurada, para probar la identidad del beneficiario.

Si necesita cambiar un nombre mal escrito en un testamento, use Codicil. Este documento le permite hacer cambios menores a un testamento sin tener que volver a escribir todo el documento.

No actualizar su plan patrimonial después de un evento importante de la vida

Un plan patrimonial es una colección de documentos vivos, lo que significa que puede modificar los documentos según sus necesidades. Debe revisar su plan patrimonial si recientemente experimentó un evento importante en su vida, como casarse, divorciarse, casarse o adoptar un niño. Si no lo hace, su albacea puede ejecutar sus planes patrimoniales independientemente de las circunstancias que puedan haber cambiado.

Por ejemplo, si se divorció pero no eliminó el nombre de su excónyuge de los documentos de planificación patrimonial, es posible que aún reciba bienes o propiedades de su patrimonio, incluso si usted no tenía la intención de que eso sucediera.

Lee mas: Cómo completar su plan patrimonial con un nuevo documento

Olvidarse de hablar con su albacea o abogado antes de tiempo

Ser albacea o apoderado en un poder notarial es una gran responsabilidad que a menudo requiere un compromiso significativo por parte de la persona designada.

A veces, las personas asumen que los familiares cercanos o incluso los amigos están preparados para la tarea cuando no es así, por lo que es importante no solo pedirle a la persona que desea que sea su albacea o su abogado, sino también tener una conversación seria con ellos. sobre sus responsabilidades si aceptaran el papel.

Si un albacea o agente no quiere o no puede actuar en su función, la decisión final de quién debe actuar como albacea o agente puede recaer en el tribunal.

Evita errores en tu plan patrimonial

Cuando alguien muere, ejecutar los documentos de planificación patrimonial puede ser un proceso largo, por lo que agregar confusión innecesaria con errores evitables solo hace que el proceso de ejecución sea más largo y complejo.

Es importante revisar sus documentos de planificación patrimonial cada vez que realice cambios en ellos para asegurarse de que sean precisos para que su plan patrimonial cumpla con sus deseos.

Complete sus planes patrimoniales con una última voluntad y testamento

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